Frenkee's Investment

Spojené státy americké jsou největší ekonomikou světa tvořící přibližně 25 % celkové globální ekonomiky a současně domovem těch nejznámnějších a největších nadnárodních společností. Americký akciový trh se těší dlouhodobému stabilnímu růstu. O zařazení akcií amerických společností do vašeho portfolia tedy nebylo pochyb.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF obsahuje akcie 500 nejhodnotnějších společností v USA a dobře odráží vývoj celého amerického akciového trhu. Mezi společnosti patří taková jména jako Facebook, Apple, Google, Amazon, Boeing, Coca-cola, Gap, Nike, Starbucks, 3M, Johnson & Johnson, Kraft Heinz, Microsoft, Mondelez a mnoho dalších.

Díky naší poloze je nám Evropa velmi blízká. Zároveň patří mezi hlavní ekonomické regiony světa. Také díky vlastní měně, poskytuje velmi dobrý kontrast k ostatním titulům. Dlouhodobě mají evropské akcie velký potenciál k růstu. Tím, že na rozdíl od amerických akcií se evropské akcie nachází napříč jednotlivými státy, poskytují větší míru interní diverzifikace.

iShares Core MSCI EMU UCITS ETF obsahuje přibližně 240 akcií společností ze zemí Evropské monetární unie. Najdeme zde například společnosti jako SAP, LVMH, Sanofi, Total, Adidas, Allianz, L´Oréal, AXA, AB Inbev, Orange, Heineken, Bayer, Airbus nebo Siemens. Instrument může navíc za poplatek půjčovat držené akcie, čímž dlouhodobě přispívá k dosahování vyššího výnosu.

Společnosti s malou tržní kapitalizací možná (zatím) nevynikají svým jménem, rozhodně se však jedná o segment, který nabízí vysoký potenciál růstu. Investice do tzv. "small caps" bývají sice rizikovější, při dobré diverzifikaci však dlouhodobě nesou nadprůměrné výnosy.

SPDR® MSCI World Small Cap UCITS ETF obsahuje přibližně 4000 společností s malou tržní kapitalizací z 23 vyspělých zemí, nejvíce však z USA Japonska a UK. Zastoupeny jsou například zdravotnické společnosti Fort Seven, Teladoc Health a Masimo Corp. nebo CRM firma Zendesk.

Americké korporátní dluhopisy jsou dluhopisy obchodované v dolarech, které vydávají jednotlivé společnosti k financování svého provozu. Do vašeho portfolia jsou vybrány dluhopisy investičního stupně - tedy vysoce kvalitní dluhopisy s nadprůměrným ratingem. Existuje tedy pouze malé riziko nedodržení závazku a současně tyto dluhopisy nabízejí zajímavé zhodnocení, které je větší než například u dluhopisů státních.

iShares USD Corp Bond UCITS ETF obsahuje středně- a dlouhodobé dluhopisy více než 1000 amerických společností pohybujících se v různých oblastech podnikání. Zastoupeny tu jsou přední například společnosti jako JP Morgan, AT&T, Verizon, Goldman Sachs, Walmart, Wells Fargo, Microsoft, Apple, Citigroup, nebo CVS.

Evropské korporátní dluhopisy jsou vydávané jednotlivými společnostmi k financování svého provozu a obchodují se v eurech. Jedná se zde o dluhopisy investičního stupně - tedy dluhopisy s nadprůměrnou kvalitou. Riziko nedodržení závazku je u nich nízké, ale přesto nabízejí vyšší potenciál výnosu než například dluhopisy státní.

Xtrackers II EUR Corporate Bond UCITS ETF obsahuje několik tisíc nadprůměrně kvalitních a vysoce likvidních dluhopisů společností převážně ze západní Evropy. Mezi vydavateli najdeme společnosti jako například BNP Paribas, Volkswagen, Daimler, TOTAL, AB Inbev nebo Rabobank.

Japonské akcie jsou do portfolia zařazeny jelikož tato země nepochybně patří, a vždy patřila, mezi velké hráče na světové scéně. Japonsko, které produkuje přibližně 6 % světového HDP, dobře odráží vývoj celého vyspělého východoasijského regionu. Jedná se o vyspělý stát zaměřený především na technologie a automobilový průmysl.

X-TRACKERS MSCI Japan EUR hedged obsahuje akcie zhruba 320 japonských firem. Jde přibližně o 85 % z celkového objemu veřejně obchodovaných akcií v Japonsku. Jedná se o největší a nejúspěšnější firmy na trhu. Patří mezi ně především japonské automobilky (Toyota, Mitsubishi či Honda) a technologické firmy jako Sony nebo Nintendo. Instrument je vnitřně zajištěný do EUR a může navíc za poplatek půjčovat držené akcie, čímž dlouhodobě přispívá k dosahování vyššího výnosu.

Realitní sektor poskytuje zajímavou diverzifikační složku k ostatním třídám aktiv. Nemovitosti přinášejí stabilní výnos v podobě příjmu z nájmu a navíc dlouhodobě roste jejich hodnota.

iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF investuje jak do realitních investičních společností (REIT) tak do firem, které nemovitosti budují anebo spravují. Vybírány jsou takové společnosti, jejichž dividendový výnos přesahuje 2 % ročně. Geograficky je nejvíce zastoupena USA, Hong Kong, Japonsko, Austrálie a státy západní Evropy. Najdeme zde například společnosti Welltower, Vonovia, Prologis REIT nebo Public Storage REIT.

Zlato představuje dlouhodobě bezpečnou investici, jejíž hodnota příliš nekolísá a roste především v dobách ekonomických výkyvů. Investice do zlata představuje také dobrou formu diverzifikace vašeho portfolia.

iShares Physical Gold ETC nakupuje fyzické zlato a tím kopíruje jeho hodnotu.

Investice do společností na rozvojových trzích mají vyšší růstový potenciál, avšak jsou také více rizikové. Hodnota akcií těchto společností bývá často kolísavá a vyvíjí se často nezávisle na vyspělém světe. Poskytují tak dobrou diverzifikaci. Mezi nejvýznamnější rozvojové trhy patří samozřejmě Čína, Taiwan či Indie, najdeme zde ale také některé státy jižní Ameriky, Afriky nebo dálného východu.

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF obsahuje více něž 2 800 společností všech velikostí z 26 rozvojových zemí. Kromě akcií z Asijských zemí je zde zastoupeno například i Mexiko, Brazílie, Katar nebo JAR. Instrument může navíc za poplatek půjčovat držené akcie, čímž dlouhodobě přispívá k dosahování vyššího výnosu.

Tyto dluhopisy jsou vydávány vládami tzv. rozvíjejících se států a ve vašem portfoliu vhodně diverzifikují dluhopisovou složku. Jedná se sice o rizikovější dluhopisy než u rozvinutých ekonomik. To je kompenzováno vyšším potenciálním výnosem, resp. vyšším vypláceným úrokem.

iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond ETF obsahuje státní dluhopisy více než 56 rozvíjejících se zemí. Mezi hlavní regiony patří jižní a střední Amerika, střední a východní Evropa, Blízký Východ a jihovýchodní Asie. Fond vybírá dluhopisy s emisním objemem minimálně 1 miliardy dolarů a alespoň s 2 roky do splatnosti. Namíchány jsou jak dluhopisy investičního stupně, tak high yield.

Globální High Yield bondy nabízejí v porovnání s jinými dluhopisy vysoké výnosy. Existuje zde ale také vyšší riziko částečného nebo úplného nesplacení ze strany dlužníka. Jedná se totiž o dluhopisy nižší kvality, než mají dluhopisy investičního stupně. Spojením stovek různých dluhopisů dohromady je však možné riziko minimalizovat - i v případě nějakého nesplaceného dluhopisu by byl dopad na vaše celkové portfolio zanedbatelný.

iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF obsahuje více než 1 300 high yield dluhopisů vydaných korporacemi z vyspělých zemí - především pak USA, UK, Itálie, Francie nebo Německa. Nejčastěji se jedná o dluhopisy s dobou do splatnosti mezi 3-7 lety a ratingem BB. Mezi emitenty pak najdeme například Sprint, Netflix, T-Mobile nebo Fiat Chrysler.